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OPPORTUNITÉ ZEN MAI 2023

Orientations et objectifs

Graphique

Opportunité Zen Mai 2023 est un support temporaire en unités de compte. Il offre un gain sécurisé de 1 % brut(1)(2), enregistré chaque année, majoré d’un gain conditionnel de 5 % brut(1)(2) par année écoulée si l’indice Euro Stoxx 50® ESG est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial aux dates d’observation biennale(5) en années 4, 6 ou 8 ou à la date d’observation finale(5) en année 10. À l’échéance finale des 10 ans(4), le capital est remboursé à hauteur de 100 % brut(1)(2).

Ce support est proposé au sein des contrats d’assurance vie multisupports Gan Patrimoine Stratégies, Patrimoine Stratégies Vie et Gan Patrimoine Evolution, et du contrat de capitalisation Gan Patrimoine Capitalisation. Ce support est un instrument de diversification ne pouvant constituer l’intégralité du portefeuille d’investissement.


Les avantages du fonds

  • Un enregistrement d’un gain sécurisé de 1 % brut(1)(2)chaque année, au titre de l’année écoulée, versé lors du remboursement du support par anticipation(3) ou à l’échéance finale(4).
  • Un gain de 5 % brut(1)(2) par année écoulée depuis la date d’observation initiale, si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial aux dates d’observation biennale(5) en années 4, 6 ou 8 ou à la date d’observation finale(5) en année 10.
  • Une échéance anticipée si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation biennale(5) en années 4, 6 ou 8.
  • Effet mémoire : si les conditions de versement du gain de 5 % brut(1)(2) par année écoulée sont déclenchées, le gain de l’année en cours ainsi que ceux des années précédentes seront versés.
  • Un remboursement du capital brut(1)(2) à l’échéance finale(4)quelle que soit l’évolution de l’Indice à la baisse(6), dès lors que l’investisseur a conservé son placement pendant 10 ans.

Valeur liquidative

Au 20/12/2024 : 1116.90 €

Nature du risque

  • Risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie : L’investisseur doit être conscient qu’il est exposé à ce risque en cours de vie lors de toute sortie anticipée(7) (rachat, arbitrage ou décès) qui se fera aux conditions de marché.
  • Risque de contrepartie : L’investisseur supporte le risque de faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule (se reporter à la rubrique « Fiche Technique » en page 6 de ce document) ou mise en résolution de ce dernier qui peut entraîner la perte partielle ou totale du montant investi. Conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (« bail-in »), en cas de défaillance probable ou certaine du Garant, l’investisseur est susceptible de ne pas recouvrer, le cas échéant, la totalité ou partie du montant qui est dû par le Garant au titre de la Garantie ou l’investisseur peut être susceptible de recevoir, le cas échéant, tout autre instrument financier émis par le Garant (ou toute autre entité) en remplacement du montant qui est dû dans le cadre des titres de créance émis par l’Émetteur.
  • Risque de marché : Le support peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
  • Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du support, voire le rendre totalement illiquide, ce qui peut entraîner sa vente impossible et engendrer la perte partielle ou totale du montant investi.
  • Risque de réinvestissement : L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement. De plus, en cas d’activation du mécanisme de remboursement anticipé, l’investisseur peut ne pas être en mesure de réinvestir les produits du remboursement à un rendement aussi élevé que celui des titres remboursés. Un tel réinvestissement ne pourrait être alors fait qu’à un rendement significativement plus faible ou au prix d’un plus grand risque d’investissement.

En bref

  • Code ISIN : FR001400DM13
  • Nature juridique : Titre de créance de droit francais présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et une garantie du capital à l’échéance.
  • Périodicité de valorisation : Hebdomadaire, le vendredi.
  • Indicateur sous-jacent : Indice Euro Stoxx 50® ESG - Code Bloomberg : SX5EESG Index ; Code ISIN : CH0469557521.
  • Date d’agrément : Le 01/01/2023
  • Durée de placement recommandée : 10 ans

Documents à télécharger

Avant tout investissement dans ce support, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques et à lire attentivement la documentation ci-dessous.


(1) Hors frais sur versements, hors coût éventuel de la garantie plancher des contrats d’assurance vie multisupports, hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule ou mise en résolution de ce dernier.
(2) Hors frais de gestion du contrat.
(3) Les dates d’échéance anticipée sont : 15 juin 2027 (année 4), 15 juin 2029 (année 6), 16 juin 2031 (année 8).
(4) La date d’échéance finale est le 15 juin 2033.
(5) Les dates d’observation biennale sont : 14 mai 2027 (année 4), 15 mai 2029 (année 6), 15 mai 2031 (année 8), et la date d’observation finale est le 16 mai 2033 (année 10).